SOXL 매월 10만원 투자로 1억 3천만원 수익을 얻다

오늘은 서학개미들이 가장 사랑하면서도 무서워하는 ETF, 바로 SOXL에 대해 아주 쉽게 알아보겠다.

SOXL이란 무엇일까?
 
SOXL의 정식 명칭은 'Direxion Daily Semiconductor Bull 3X Shares'이다.
 
이름은 길지만 핵심은 딱 하나다.

- 투자 대상: 미국 증시에 상장된 주요 반도체 기업들 (엔비디아, AMD, 인텔 등 약 30개 기업)

- 핵심 원리: 반도체 지수가 1% 오르면 SOXL은 3% 상승하고, 반대로 1% 내리면 3% 하락하는 '3배 레버리지' 상품이다.

왜 반도체에 3배나 배팅하나?
 
우리가 매일 쓰는 스마트폰, PC는 물론이고 최근 화두인 AI(인공지능), 자율주행, 로봇까지 반도체 없이는 아무것도 할 수 없다.

"앞으로 세상은 반도체가 지배할 것이고, 그 성장은 일반적인 수준보다 훨씬 빠를 것"
 
이라고 믿는 투자자들이 수익을 극대화하기 위해 선택하는 불꽃 같은 종목이 바로 SOXL이다.

SOXL의 무서운 점: '음의 복리'
 
3배로 오를 때 기분은 최고지만, 떨어질 때는 지옥을 맛볼 수 있습니다. 
 
특히 레버리지 상품에는 '변동성 잠식(Volatility Drag)'이라는 무서운 특징이 있습니다.

지수가 10% 하락했다가 다시 10% 상승하면 원금이 회복될까?
 
정답은 아니다.

레버리지 상품은 지그재그로 횡보만 해도 계좌 녹는 속도가 엄청나다.
 
이를 '음의 복리'라고 부르며, 장기 횡보장이나 하락장에서 SOXL이 위험한 가장 큰 이유입니다.

일반적으로 SOXL 을 투자는 아래의 사람들에게 추천된다.
 
1. 반도체 산업의 강력한 우상향을 확신하는 사람
 
2. 시장의 단기 반등 타이밍을 잘 잡는 공격적인 투자자
 
그러나, 주가 창을 볼 때마다 심장이 떨리는 분에게는 비추천된다.
 
하지만 주가 창을 볼 때마다 심장이 떨리는 분에게조차 SOXL을 투자하도록 추천할 수 있는 방법이 있다!
 
바로 소액 적립식 투자를 하는 것이다.
 
소액은 투자자마다 정도가 다르겠지만, "10만원" 정도면 대게 모든 개인 투자자가 심리적 타격을 받지 않을만한 정도이지 않을까?
 
따라서, 이번 주제는 SOXL을 매월 10만원씩 투자하면 어떻게 되는지로 주제를 잡았다.
 
서론이 길었으니, 바로 결과 확인으로 넘어가 보자.
 
 
1. SOXL 10 년 투자 결과
 
매월 적립식으로 10만원씩 10년 투자 시 얼마를 벌 수 있는지 보자.
 
먼저 투자기간은 2016년 4월 19일 ~ 2021년 4월 19일이다.
 
먼저 10년동안 계좌가 어떻게 변하는지를 보면 아래 그림과 같다.
 

 
10년의 시계열에서 계좌 잔고가 크게 하락한 적은 4번이 존재한다.
 
    1 번째 큰 하락: 18년도 무역전쟁
    2 번째 큰 하락:  20년도 코로나 19
    3 번째 큰 하락:  22년도 미연준의 금리인상
    4 번째 큰 하락:  25년 트럼프 관세
 
10만원 작은 소액이라 위 네 번의 큰 폭락에서 -70~-80%의 큰 낙폭으로도 투자자의 심리가 위축되지 않을 것이라 생각한다.
 
투자자의 심리가 위축되지 않는 이유가 중요한 이유는 적립식 투자를 중단하지 않기 위함이다.
 
투자를 중단하지 않고 인내하는 것이 제일 중요하다.
 
수익을 확정짓기 위해 매도하는 것이 그 다음으로 중요하다.
 
이를 위해서는 심리적으로 흔들리지 않아야 한다.
 
SOXL 10년 적립식 투자 결과는 아래와 같다.
 

 
투자 원금 1200만원에 수익금이 무려 1억 3천만원이다.
 
총 수익률은 +1,121%에 연평균 복리 수익률이 28%이다.
 
10년의 투자 기간이 너무 길다고 느껴지는 투자자에게 5년과 1년 투자 결과도 아래에 바로 제시하겠다.
 
 
2. SOXL 5 년 투자 결과
 
5년 투자 (2021.04.19 ~ 2026.04.19) 시 원금 600만원에 순수익이 2,033만원이다.
 
5년의 기간으로도 +338%의 수익률을 달성할 수 있음을 알 수 있다.

 

 
 
3. SOXL 1 년 투자 결과
 
1년 투자 (2025.04.19 ~ 2026.04.19) 시 원금 600만원에 순수익이 2,033만원이다.
 
1년의 기간 동안  +274%의 수익률을 달성할 수 있음을 알 수 있다.
 
위 2번에서 5년 투자해서 338%의 수익률을 얻었는데, 고작 1년 투자해서 어떻게 +274% 수익률 얻었다고?
 
운이 좋았을 뿐이다.
 
5년 투자 기간에는 22년도에 미 연준에서 금리를 인상하기 시작한 최악의 해가 포함되어 있기 때문이다.
 
반면 1년 투자 기간 중에는 트럼프가 전세계로 관세를 부과하겠다고 미친 짓을 한 이후 주가가 바닥에서 상승하기 시작한 최고의 기간이었다.
 

 

 
 
향후 10년의 SOXL 립식 투자 결과가 과거의 10년 적립식 투자 결과와 동일하라는 보장은 없다.
 
과거 닷컴버블나 리먼브라더스 사태와 같이 금융시장에 큰 재앙이 발생하지 말라는 법이 없다.
 
SOXL의 높은 변동성은 수익금을 현저히 줄일 수 있다.
 
나아가 투자 원금에 대한 훼손이 발생할 수도 있다.
 
그럼에도 불구하고 매월 10만원의 적은 금액 (잃어도 마음 아프지 않을 금액)을 적립식으로 장기간 투자한다면,
 
 매우 만족할만 한 투자 수익을 얻을 수 있을 것이다.
 
당장 SOXL에 적립식 투자를 고민해보는 것은 어떨까?
 
 
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